Pénzmosás elleni szabályzatunk és fiókellenőrzés

A Tikitaka Casino 2024-ben indult a Tikitaka Gaming Ltd (Málta) üzemeltetésében, a Málta Szerencsejáték Hatóság (MGA/B2C/812/2024) engedélyével. Ezen az oldalon közzétesszük, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni (AML) előírásokat, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, valamint mi történik, ha az ellenőrzés nem zárul le sikeresen.

AML elkötelezettségünk

Máltai B2C engedélyünk keretében a 4. európai pénzmosás elleni irányelv (AMLD4) és a MGA pénzmosás elleni szabályzata hat ránk. Az ezekből fakadó kötelezettségeket nem tekintjük formális plusztehernek: a szigorú ellenőrzés az Ön biztonságát és a tisztességes játékot szolgálja.

Küldetésünk, hogy platformunkon tisztán kezelt, nyomon követhető pénzforgalom történjen. Ehhez hárompilléres rendszert működtetünk: ügyfélazonosítás (KYC), tranzakciófigyelés és gyanús esetek bejelentése a hatóságoknak. Felelős tisztségviselőnk (MLRO) felügyeli a teljes folyamatot.

• Ügyfél- és jövedelemforrás-azonosítás minden érintett fiókra
• Folyamatos tranzakciófigyelés automatizált riasztási rendszerrel
• Munkatársak rendszeres AML-képzése
• Együttműködés a MGA-val és a magyar pénzügyi hatóságokkal

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás három ponton válik kötelezővé: regisztrációkor alapadatokkal, első kifizetés előtt teljes dokumentumesetében, illetve ha egy tranzakció eléri a jogszabályi küszöböket. Az első kifizetésig minden esetben lezárjuk az ellenőrzést, és a dokumentumok feldolgozása legfeljebb 48 órát vesz igénybe.

Kérjük, hogy a feltöltött dokumentumok érvényesek, olvashatóak és az Ön nevére szóljanak. Ha bármely dokumentum hiányos vagy lejárt, értesítjük Önt, és megadjuk, mit kell pótolnia.

• Személyazonosító: érvényes útlevél vagy személyi igazolvány (útlevél előnyben részesítve)
• Lakhelyigazolás: közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód igazolása: a használt kártya/fiók az Ön nevére szóló igazolása (pl. kártyafot, e-pénztárca adatlap)
• Önarckép egyes esetekben élőazonosítás (liveness) céljából

Az ellenőrzés lépései

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben néhány perc alatt elvégezhető legyen, és ne kelljen napokat várnia a válaszra. Íme a lépések:

A dokumentumokat titkosított tárolóban, kizárólag az ellenőrzésben részt vevő, alaposan betanított munkatársak számára hozzáférhető módon kezeljük. Adatvédelmi gyakorlatunk megfelel a GDPR-nak.

• 1. Nyissa fiókjában a profilbeállítások "Ellenőrzés" fülét.
• 2. Töltse fel a személyazonosítója mindkét oldalának fotóját.
• 3. Adja meg lakhelyigazolását és a fizetési mód igazolását.
• 4. Munkatársaink legfeljebb 48 órán belül átnézik a beküldött anyagot.
• 5. E-mailben és fiókja értesítési központjában tájékoztatjuk az eredményről.

Jövedelemforrás igazolása

Bizonyos helyzetekben, például szokatlanul magas befizetések, nagy nyeremények kifizetése vagy tranzakciós minták esetén, a szabályzatunk szerint igazolást kérhetünk a játékra fordított pénz legális eredetéről (Source of Funds). Ez nem jelenti azt, hogy valamivel gyanúsítanánk, hanem az engedélyünkkel járó kötelezettség.

Elfogadott igazolások lehetnek például fizetési stub, bankszámlakivonat, adóbevallás, öröklési vagy eladási szerződés. Az iratot eseti alapon, a tranzakció jellegéhez illesztve kérjük, és a vizsgálat lezárása után biztonságosan megsemmisítjük, amennyiben a megőrzési kötelezettségünk ezt nem zárja ki.

Befizetések és kifizetések figyelése

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk automatikusan elemzi. Kifizetést alapértelmezés szerint ugyanarra a módszerre utalunk, amerről a befizetés érkezett (ugyanazon módszer szabálya); ha a befizetett összeg egy részét már nem tudjuk visszautalni, a fennmaradó részt banki átutolással vagy kriptovalutával egyeztetjük Önnél. Napi kifizetési plafonunk 2 000 000 HUF, havi 8 000 000 HUF; a minimum kifizetés 8 000 HUF, a minimum befizetés 4 000 HUF.

E-pénztárcák és kriptovaluták esetén a kifizetés 0-24 órán belül, kártyáknál és banki átutolásnál 1-3 munkanapon belül történik. Az azonnali átutalások gyorsasága nem befolyásolja az ellenőrzést: minden kifizetés előtt lezárjuk a KYC-státuszt. A kaszinó a befizetésekre és kifizetésekre nem számít fel díjat.

Mi történik sikertelen ellenőrzés esetén

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy a beküldött anyag nem egyeztethető a fiók adataival, fokozatosan korlátozzuk a fiókot: először a kifizetések felfüggesztésre kerülnek, majd ha az ellenőrzés 30 napon belül nem zárul le, a befizetések is zárolódnak. A lezárt, ellenőrizetlen fiókokon lévő egyenlegről szabályunk szerint az ellenőrzés elvégzése után döntünk.

Fontos tudnia, hogy a hamis vagy manipulált dokumentumok feltöltése a fiók végleges lezárását és az MGA-val szembeni bejelentési kötelezettségünket vonja maga után. Ha egy dokumentuma lejárt vagy megváltozott, kérjük, jelezze ügyfélszolgálatunknak a 24/7 élő chatben, és közösen megtaláljuk a megoldást.

Dokumentumok megőrzése

A maltai AML-szabályzatnak megfelelően az ellenőrzési dokumentumokat a fiók bezárása után 5 évig őrizzük meg, mert ez az időtartam a hatósági ellenőrzések és a jogi igények érvényesítéséhez szükséges. Az időt leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Az adatvédelmi szabályzatunkban pontosítjuk, milyen jogai vannak az adataihoz való hozzáférés, helyesbítés és törlés tekintetében.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az ellenőrzés?

A dokumentumok feldolgozása legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Az első kifizetés előtt mindenképpen lezárjuk az ellenőrzést, ezért érdemes már regisztráció után beküldeni az iratokat.

Milyen dokumentumokat kell feltöltenem?

Érvényes útlevelet vagy személyi igazolványt, 3 hónapnál nem régebbi lakhelyigazolást, valamint a használt fizetési mód az Ön nevére szóló igazolását.

Kifizethetek másik módszerre, mint amivel befizettem?

Alapszabályunk az azonos módszer: oda utaljuk vissza a pénzt, ahonnan érkezett. Ha ez technikailag nem lehetséges (pl. lejárt kártya), banki átutolásban vagy kriptovalutában egyeztetjük Önnel a kifizetést.

Miért kérnek tőlem jövedelemforrás igazolást?

Nagyobb összegű befizetések vagy kifizetések esetén a pénzmosás elleni szabályzatunk írja elő a pénz legális eredetének ellenőrzését. Ez rutineljárás, nem jelenti, hogy valamivel gyanúsítanánk.

Mennyi ideig tárolják a dokumentumaimat?

A fiók bezárása után 5 évig őrizzük meg az ellenőrzési dokumentumokat a maltai jogszabályi megőrzési kötelezettség szerint, majd biztonságosan megsemmisítjük őket.